Банки стали массово блокировать средства россиян за перевод самому себе: аналитик Бочкина объяснила, почему так происходит и как этого избежать

В последнее время участились случаи блокировок операций после переводов между собственными банковскими счетами. Таким образом банки принимают меры, направленные на противодействие отмыванию средств и автоматизацию мониторинга финансовых операций.

Обычно блокировка происходит при крупных транзакциях или частых переводах. Об этом предупредила россиян аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.

По её словам, финансовые организации анализируют поведение клиента. И если оно вызывает подозрения, то человек может утратить возможность производить переводы.

Среди подозрительных действий можно выделить регулярные переводы на новые банковские счета, дробление крупных сумм на более мелкие, нетипичные поступления от третьих лиц. Также повышенное внимание привлекают внезапные крупные переводы после длительного накопления средств, а также нестандартные цели платежей.

В таких ситуациях банк временно блокирует операцию до тех пор, пока не будет подтверждено происхождение средств. Об этом пишет "Прайм".

Отмечается, что в случае крупного перевода клиенту следует заблаговременно предупредить об этом банк. Что касается назначения платежа, то он должен быть кратким и понятным.

Специалист также заметила, что СБ банка может обратить внимание на регулярное перемещение средств с накопительного счёта. Помимо этого, частые переводы взад-вперёд могут привести к снижению дохода по счету.

Ранее «Хибины.ру» писали, что сотовые операторы теперь смогут блокировать сим-карты россиян.